胡音音是山村采茶女工，富家子弟白一鸣驾着皮划艇在未开发的风景区探险时被山涧石头撞昏，被胡音音救起。一阵大雨把他们困在山上，又遇山体划滑，两个抱着滚下山坡时被灌木挡住而幸免于难，两人都异常狼狈。胡音音找到山洞，两人烤火取暖时，白一鸣讲了一个恐怖故事。白一鸣甜言蜜语中，胡音音放松了戒备。最后，尽管胡音音跑出山洞淋在雨中以寻求冷静，但是还是被追出的白一鸣激情融化，一夜缠绵。白一鸣第二天离开了山村，留下一块双鱼玉佩和自己的手机号，并说好一个月后来接胡音音到杭州。

　　一个多月过去了，胡音音并没有等到白一鸣，而自己却被老中医告知怀孕。胡音音最后离开家门，去了杭州寻找白一鸣。在杭州，胡音音有数次和白一鸣擦肩而过。而白一鸣此时周旋于几个女孩之间，如鱼得水般进退自如，随意地轻许诺言，在情爱江湖里掀风翻浪得心应手。

　　胡音音边打工边寻找白一鸣，受尽了种种磨难，丢失了工作，被骚扰，被房东逼租，身边没有余钱等，令胡音音产生轻生念头。胡音音被花圈店店主、业余的三流作曲家陶大为劝回。好心的陶大为收留胡音音，两人住在了一起，以布帘相隔，以兄妹相称。陶大为为了让胡音音怀孕期间更幸福，努力地满足胡音音的种种所需，自己也付出了莫大的艰辛。

　　胡音音生下了一对双胞胎，取名胡灵灵、胡巧巧，并给她们脖子上各挂了双鱼玉佩。胡音音此时知不可能见到白一鸣了，万念俱灰时，又逢医生告知巧巧可能视力有问题，无钱诊治，于是抛弃了一对双胞胎，自己也准备离开城里。陶大为从外边回来知道后，执意要找回一对女儿，说自己愿抚育一辈子。

　　白一鸣让人威胁海上花老板辞掉了陶大为。白一鸣为了金喜宝，使手段买下了海上花演艺酒吧，请金喜宝来经营。金喜宝最后答应了。提出要陶大为来演奏，被白驳回。

　　陶大为担起了照顾母女俩的重任，对她们任劳任怨呵护备至，金喜宝也来看望母女俩。陶大为去街头卖艺时，被胡音音知道。胡音音也偷偷去另一处卖唱，被陶大为发现，胡音音竟然唱得很好，陶大为决意让胡音音和自己一起卖唱来共度难关。陶大为看到老头在买昙花一现时，买下了昙花，称昙花开放时，巧巧的眼睛一定能看见。

　　灵灵和巧巧生日，胡音音教灵灵和巧巧叫舅舅，结果巧巧却叫出了爸爸爸，陶大为被打动了。陶大为和胡音音哄灵灵和巧巧入睡后去街上唱歌，没想到点燃的蚊香引起了火灾。等到陶大为和胡音音赶到时，已是一片火海。胡音音冲进去救鸣儿而身陷火海。陶大为冒死救出了胡音音和灵灵、巧巧，胡音音的脸却已被烧伤。而灵灵在混乱中被一个女人领走。

　　胡音音在医院醒来，拆开纱布，她要求陶大为给她镜子，被拒绝。晚上胡音音到楼下汽车的反光镜上看自己的脸，愤怒地扳下了反光镜，被车子主人发现，引起争执。陶大为赶来愿意赔偿，陶大为带胡音音回病房时，被激动的胡音音用反光镜打破了头。毁容和失去灵灵，让她受了刺激，一个人关在屋子里郁郁寡欢。陶大为一次次劝她，都毫无用处。

　　胡音音的精神有些恍惚，陶大为给她买来了一个面罩。为了说服她戴上面罩，陶大为故意也戴上了面罩，并且在人前走来走去。胡音音终于同意了戴面罩。一个雨夜，胡音音上了铁路天桥，桥下是一条条的铁轨。一列火车开了过来，胡音音哭泣并欲跳下自杀。四处寻找她的陶大为，终于匆匆地上了天桥，看到了胡音音，忙奔过去，把正欲跳下的胡音音扑倒在地。在陶大为劝说下，抱着一线希望的胡音音跟陶大为回了家。

　　那晚，两个人在屋子里。陶大为听胡音音再次讲起和白一鸣的故事。陶大为拿过吉他，边弹边谱，兴奋异常。他创作了歌曲《双鱼》，凄惋，令人动容。歌曲在大街上试唱后，反响很好。金喜宝听后很喜欢，推荐陶大为和胡音音进海上花，白一鸣不同意。

　　胡音音一直在寻找着女儿灵灵。有好几次，她在大街上会对着和三四岁小女孩发呆。也有好几次，她和灵灵失之交臂。她记得自己在灵灵脖子上挂了一块玉佩，她不经意地浏览起当铺来。恰巧，她看到了鱼玉佩。胡音音欣喜若狂，要赎玉佩。店家告诉说，七天后，当玉佩的人自己若不赎回的话就可以出卖。七天后，胡音音如约前往当铺，想要见到来赎玉佩的人。胡音音刚从住处出来，想要上公交车的时候，突然看到了一个人的背影。这个人上了一辆小车。车开走了，胡音音的心跳加快，开始奔跑追赶。追出一个路口，车子不见了。胡音音认定那人是白一鸣，她失魂落魄地往当铺赶，和一个女人在店门口擦肩而过。当铺小二告诉她，赎玉佩的男人没有来，但是玉佩被一个女人买走了。丽娜告诉白一鸣，说怀孕了，白一鸣说我不能和你结婚。丽娜决意生下孩子，再找白一鸣算账。

　　金喜宝自作主张，让陶大为和胡音音进海上花试唱，大获成功。白一鸣和高小山带着两个女人，来听胡音音演唱，花天酒地的样子。但是一曲《双鱼》把他打动，站起身来鼓掌。有流氓叫嚣要胡音音摘下面具，她不愿摘时，流氓要砸场子。白一鸣替胡音音摆平了。当风度翩翩的白一鸣出现时，胡音音难抑心头狂喜……